/ risco & fraude · dados

Raphael Victor

Cientista de Dados Jr · Engenheiro de Dados Jr

Transformo dados de transações, crédito e compliance em decisões de risco — com 2,5 anos em KYC, PLD/AML e monitoramento de Pix sob regulação do BACEN. Hoje construo a solução com modelagem, pipelines e BI.

Retrato de Raphael Victor, analista de risco e dados
fig.01 — operador de riscodisponível
(01) NARRATIVADOMÍNIO → DADOS
sobre mim

Entendo o problema antes do modelo. A fraude ensina a perguntar o que os dados tentam esconder — e a traduzir isso em pipelines que aguentam volume regulado.

Sou Analista de Risco Jr na Pinbank, fintech onde atuo com KYC, PLD/AML e monitoramento de transações Pix sob regulação do BACEN. Esse domínio de negócio é o diferencial que um candidato júnior em dados normalmente não traz — e é o que me permite entregar ciência de dados com contexto real desde o primeiro dia.

Concluo a graduação em Análise e Desenvolvimento de Sistemas (UNINOVE) em setembro de 2026 e inicio a Pós-graduação em Data Analytics (FIAP) no mesmo mês. Não começo do zero — parto do risco e adiciono modelagem.

2,5
anos em risco/fraude
4
áreas de domínio bancário
1
projeto-âncora publicado
3
projetos em construção
(02) PROJETOSCASE STUDIES

Estudos de caso, não vitrine de ferramentas

Cada projeto mostra o raciocínio por trás das decisões técnicas — não só a stack usada. O SCR.data é o projeto-âncora; os demais reforçam o diferencial em risco e compliance.

estudo de casopipeline · modelagem · risco de créditopublicado

SCR_BACEN — pipeline de crédito do Banco Central

Preview do projeto SCR_BACEN — pipeline de crédito do Banco Central
problema

Os dados públicos do SCR (Sistema de Informações de Crédito) do BACEN chegam em formato bruto e volumoso — 3,76 milhões de linhas — difíceis de consultar, padronizar e transformar em leitura de risco por UF, modalidade e porte.

decisões

Camada de staging relacional antes da modelagem dimensional, para preservar o rastro de cada transformação e permitir auditoria. Star schema (não snowflake) para reduzir joins nas queries analíticas. EDA em Python para validar hipóteses de inadimplência antes de construir qualquer visual.

resultado

Camada analítica documentada e consultável sobre 3,76M de registros, com análise de risco de crédito por UF — base para decisões de exposição de carteira.

PostgreSQLSQLStar SchemaPythonEDA
dashboardviz · produto de dadospublicado

scr_bacen_streamlit — dashboard interativo do SCR

problema

A camada analítica do SCR_BACEN só era acessível via SQL. Faltava uma interface para que um time de risco explorasse volume x inadimplência sem escrever consultas.

decisões

Separei o produto de consumo do pipeline: o app lê a camada modelada e expõe filtros por UF, modalidade, porte e mês. Priorizei o corte volume x inadimplência porque é a leitura que orienta decisão de concessão, não apenas descrição do dado.

resultado

Dashboard interativo que transforma o pipeline em ferramenta de exploração para usuário não técnico.

PythonStreamlitPandasPostgreSQL
backtestquant · séries temporaispublicado

Dividendos automáticos — estratégia de DY vs Ibovespa

problema

Testar se uma estratégia sistemática baseada em dividend yield supera o Ibovespa, em vez de aceitar a tese de investimento por intuição.

decisões

Backtest com regra de entrada/saída explícita e comparação contra benchmark — o objetivo é medir o excesso de retorno, não celebrar o retorno bruto. Tratamento de séries temporais e reinvestimento controlado no código.

resultado

Estratégia backtestada com retorno acumulado documentado e comparado ao Ibovespa.

PythonPandasyfinanceJupyter
backtestquant · regras de decisãopublicado

Estratégia Anti-Crise — cruzamento de médias móveis (ALPA4)

problema

Avaliar se um sinal técnico simples (cruzamento de médias móveis) protege capital em períodos de queda de um ativo volátil.

decisões

Regra de decisão totalmente parametrizada (janelas curtas e longas) para permitir sensibilidade, em vez de fixar um único par de médias e otimizar em cima do resultado.

resultado

Backtest replicável com curva de capital da estratégia frente ao buy and hold.

PythonPandasJupyterMatplotlib
análisevisualização financeirapublicado

Análise técnica de PETR4 — candlestick e médias móveis

problema

Construir uma leitura visual de preço e tendência de PETR4 a partir de dados de mercado, com gráficos interpretáveis por quem não é da área técnica.

decisões

Uso de candlestick com sobreposição de médias móveis e versão interativa em Plotly, priorizando legibilidade do sinal sobre densidade de indicadores.

resultado

Notebook de análise técnica reprodutível com visualizações estáticas e interativas.

PythonyfinancemplfinancePlotly
IA aplicadaLLM · automaçãopublicado

Google Generative AI — integração com modelos Gemini

problema

Entender na prática como integrar um LLM a um fluxo de trabalho — geração de conteúdo e chat — como base para automatizar tarefas analíticas repetitivas.

decisões

Integração direta com a API para controlar prompt, parâmetros e histórico de conversa, em vez de depender de wrapper pronto — para enxergar o custo e o comportamento do modelo.

resultado

Protótipo funcional de geração de conteúdo e chat com Gemini.

PythonGoogle Generative AIGemini APIJupyter
BIPower BI · modelagem · DAXpublicado

Loja Carpinski — ETL, modelagem e KPIs em Power BI

problema

Dados de vendas dispersos sem modelo nem indicadores acordados, impedindo acompanhamento gerencial.

decisões

ETL no Power Query e modelo estrela com tabela calendário dedicada, para que as medidas DAX de comparação temporal funcionassem sem gambiarra de coluna calculada.

resultado

Painel com KPIs de venda e comparativos temporais para leitura gerencial.

Power BIPower QueryDAXModelagem dimensional
BIPower BI · metaspublicado

Vendas x Metas — acompanhamento de performance

problema

Comparar realizado contra meta de forma consistente entre períodos e responsáveis.

decisões

Separação entre fato de vendas e fato de metas com granularidade conciliada, evitando o erro comum de somar metas duplicadas em joins.

resultado

Visão de atingimento de meta por período com desvio explícito.

Power BIDAXPower Query
BIPower BI · storytellingpublicado

Fórmula 1 — dashboard analítico

problema

Explorar um dataset histórico complexo (pilotos, equipes, corridas) e transformá-lo em narrativa visual.

decisões

Modelagem relacional das múltiplas entidades antes de qualquer visual, para que os filtros cruzados se propagassem corretamente.

resultado

Dashboard interativo com desempenho histórico por piloto e equipe.

Power BIDAXModelagem de dados
modelofraude · classificaçãoem construção

Detecção de fraude em transações Pix

problema

Priorizar a investigação de golpes entre milhões de transações Pix, reduzindo o tempo médio de análise do time de risco.

decisões

Modelo de classificação com features comportamentais derivadas do monitoramento real de Pix (frequência, valor, horário, relação entre contas) — não dataset genérico. Foco em recall/precision no ponto de operação, não só em acurácia.

resultado

Em construção. Meta: ranking de risco por transação que alimente a fila de investigação.

Pythonscikit-learnpandasSQL
(03) STACKCOMPETÊNCIAS

Matriz de competências

O domínio de risco entra como competência, não como hobby — agrupado por categoria, ao lado das ferramentas de dados.

dados & engenharia
SQLPostgreSQLPythonpandasEDAPower BImodelagem dimensional
risco & domínio
KYCPLD/AMLmonitoramento Pixregulação BACENcomplianceconsultas em bureaus
em formação
scikit-learnmachine learningETL/ELTAirflowestatísticaFIAP Data Analytics
(04) TRAJETÓRIALINHA DO TEMPO

Trajetória

  1. set 2026 · início
    Pós-graduação em Data Analytics — FIAP

    Aprofundamento em analytics, modelagem e engenharia de dados — a ponte técnica entre o domínio de risco e a ciência de dados.

  2. jul 2023 — set 2026
    Análise e Desenvolvimento de Sistemas — UNINOVE

    Graduação concluída em setembro de 2026. Base de lógica de programação, bancos de dados e engenharia de software.

  3. mai 2026 — atual
    Analista de Risco Jr — Pinbank

    Monitoramento de transações Pix, KYC, PLD/AML e consultas em SQL. Dashboards em Python e indicadores de risco em Power BI, sob regulação BACEN.

  4. mar — jun 2025
    Analista de Riscos — BIG BRAZIL

    Prevenção à fraude e análise comportamental de usuários. Controles em tempo real e resolução de divergências operacionais.

  5. mai 2022 — dez 2023
    Analista de Riscos PLD — PIN4PAY

    PLD/AML, KYC e consultas em bureaus (Serasa, Credilink, TJ). Análise de movimentações suspeitas e tratativas regulatórias (BACEN).

(05) CONTATODISPONÍVEL
contato

Vamos falar sobre dados, risco e fraude.

Aberto a oportunidades em Cientista de Dados Jr e Engenharia de Dados Jr, com foco em risco, fraude e compliance no Brasil.